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Comment puis-je comparer géré SICAV de fonds indiciels ?

Auteur: Amaury Boulay • Vues: 16 vues

Une des décisions plus importantes, que vous devez faire quand investir dans des fonds mutuels est d’investir dans des fonds communs de placement gérés ou fonds indiciels non managé ou non. Géré des fonds communs de placement location professionnelle argent gestionnaires d’acheter et de vendre des stocks, tandis que les fonds indiciels simplement achètent tous les stocks dans un index donné. Les deux approches ont leurs mérites, mais avant de vous investir votre argent avec un fonds géré c’est toujours une bonne idée de comparer ses performances avec vous pourrait avoir compris dans un fonds indice simple qui ont généralement des frais moins élevés.

Difficulté : modérée

Instructions

Vous aurez besoin de choses

  • Prospectus de fonds communs de placement
  1. Choisissez un assortiment de fonds communs de placement gérés dans un certain nombre de familles de grands fonds communs de placement de low-cost. Les familles de fonds communs de placement plus connus parmi Vanguard, TIAA-CREF et Charles Schwab.
  2. Demander un prospectus pour chacun des fonds que vous identifié. Également demander un prospectus pour une norme et Poor 500 ou Fonds indiciel de bourse totale par la même entreprise. Selon la famille de fonds communs de placement, vous pourrez peut-être afficher les prospectus en ligne sur le site Web de la compagnie.
  3. Se tourner vers le début du prospectus et examiner le rendement des fonds gérés plus d’un an un, trois ans, la période de cinq et dix ans. Cette information doit être listée près du front du prospectus.
  4. Vérifier le rendement des fonds index par la même entreprise sur les mêmes périodes de temps. Déterminer quels fonds offert la meilleure performance globale. Gardez à l’esprit que le stock d’investissement devrait être un long terme proposition, alors essayez de ne pas trop grande performance à court terme sur l’accent. Examiner le dossier année cinq et dix des fonds gérés et les fonds indiciels.
  5. Comparer les dépenses de la managé et index des fonds avec soin. Les fonds communs de placement gérés facturent généralement plus élevé des frais et des dépenses, puisqu’ils doivent payer les gestionnaires de fonds et d’analystes stocks qu’ils emploient et ils peuvent avoir des coûts de transaction élevés. Les fonds indiciels généralement frais inférieurs, puisqu’ils commerce moins de. Certains fonds indiciels frais aussi faibles que 0,19 % par année. Cela signifie que le total des frais pour un investissement de 100 000 $ serait 190 $. Une gestion des fonds que frais de la taxe périodique de 1,5 % imprégner de 1 500 $ sur cette même investissement de 100 000 $. N’oubliez pas que le fonds géré dans l’exemple ci-dessus aurait besoin de surclasser l’index de plus de 1 % seulement pour compenser la différence de frais.

Catégorie: Fonds communs de placement

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