Comparaison des performances des fonds communs de placement

Auteur: David Roux • Vues: 26 vues

Fonds communs de placement ont augmenté de si nombreux qu’il y a maintenant des davantage de fonds communs de placement que les stocks individuels disponibles à l’achat. Avec une taille de grands échantillons, par définition, certains fonds sera supérieures artistes interprètes ou exécutants, certains seront en moyenne et certains seront des artistes interprètes ou exécutants inférieures. Pour aider à choisir le fonds de droite, vous avez besoin comprendre comment comparer les fonds communs de placement.

Catégorie d’actif

Une classe d’actifs est le type d’investissement qui achète un fonds. Bien qu’il y a des milliers de fonds communs de placement, il y a seulement quelques classes d’atout majeur, telles que des actions, des obligations et des marchés monétaires. Vous devez commencer votre comparaison de fonds communs de placement par rétrécissement vos choix jusqu’au fonds au sein de la même classe d’actifs.

Objectif de l’investissement

Un objectif d’investissement est l’objectif qu’un fonds cherche à atteindre pour ses investisseurs. Bien qu’il y a seulement une poignée de catégories d’actifs, il y a plusieurs objectifs de placement. Par exemple, fonds de stock peuvent être fonds de croissance agressives, fonds de valeur ou fonds propres à chaque pays. fonds obligataires peuvent investir dans quelque chose de haute qualitées les obligations du Trésor américain à haut rendement spéculative ou obligations « junk ». Lorsque vous sont filtrant les fonds communs de placement à titre de comparaison, vous devez s’en tenir à des fonds avec un objectif d’investissement similaires.

Niveau de risque

Bien que les fonds de stock ont tendance à être plus risquée que les fonds obligataires et fonds obligataires ont tendance à être plus risquée que les fonds du marché monétaire, chaque fonds a un niveau de risque qui pourrait ou ne pourrait ne pas être indicative de la catégorie de l’actif du fonds et l’objectif de l’investissement. Les titres spécifiques que les achats d’un gestionnaire de fonds, la fréquence de ces achats et l’effet de levier un manager utilise pour acheter ses titres tous contribuent au profil de risque global d’un fonds. Ce profil de risque doit être considéré quand vous comparez fonds communs de placement.

Frais et dépenses

Certains fonds communs de placement facturer des commissions ou « charges, » sur l’achat ou la vente d’un fonds commun de placement. Tous les fonds communs de placement ont des dépenses internes, tels que les frais de gestion et des frais de commercialisation, qui sont expriment un ratio des frais, ou un pourcentage de chaque dollar qui est versée à la gestion. Toutes ces dépenses viennent à droite de votre poche et diminuent votre déclaration globale. Les frais varient largement d’un fonds de fonds, et qu’ils devraient être considérés dans le cadre de votre comparaison.

Comparer toutes les données pertinentes

Une fois que vous avez filtrés vos fonds communs de placement par catégorie d’actifs, objectif d’investissement, tolérance au risque et les frais et dépenses, vous êtes prêt à comparer le rendement net de fonds qui correspondent à ces autres catégories. Utiliser un site fiable, telles que l’analyseur de fonds de l’autorité réglementaire pour la financière de l’industrie, afin de comparer les données sur le rendement des fonds sélectionnés. Vous devez comparer les performances à court et à long terme, sur plusieurs cycles du marché, pour voir comment les fonds effectuer dans les marchés des bonnes et mauvaises.

Tenir compte de votre portefeuille.

Il n’y a pas de réponses absolues lorsqu’il s’agit de financer les performances, comme différents investisseurs ont des besoins différents et tolérance au risque. Certains investisseurs cherchent revenu conservateur, certains cherchent performances boursières absolue et certains sont entre les deux. Regardez votre portefeuille global et d’examiner comment un fonds commun de placement spécifique seront cadrent avec le reste de vos investissements.

Catégorie: Fonds communs de placement

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