Pourquoi Beta serait Important en recommandant des fonds communs de placement ?

Auteur: Renée Montagne • Vues: 19 vues

Investir en bourse, est une tâche complexe. De nombreux investisseurs préfèrent choisir un investissement unique et diversifié, lors de l’achat dans le marché boursier plutôt que de stocks individuels de cueillette. Fonds communs de placement permettent aux investisseurs d’acheter dans un portefeuille d’actions, des obligations et des autres investissements gérés par les gestionnaires de placement professionnel.

Quelle est la version bêta ?

Les stocks uniques ont une certaine volatilité qui est simple à trouver en ligne. Cette mesure, appelée la bêta, montre comment volatils, l’investissement est comparé à l’ensemble du marché. Si un stock suit de très près du marché, elle a une version bêta de 1.0. Si elle a moins corrélation avec le marché, elle aura une version bêta près de 0. Si à l’inverse, il s’ensuit le marché, elle aura une version bêta inférieure à 0.

Fonds communs de placement qui suivent le marché

Un ETF ou échange échangé des fonds, est un type de fonds communs de placement qui est conçu pour suivre un index spécifique. Il y a des ETFs qui suivent la moyenne S & P 500, Dow Jones Industrial Average, Russell 2000 et NASDAQ. Chacun de ces fonds communs de placement aura une version bêta très proche de 1,0. Si le marché s’arrête, ces fonds entrera dans la même proportion. L’inverse est vrai si le marché monte.

Faible risque fonds

Fonds communs de placement représentent un panier d’investissements qui permettent à un investisseur d’acheter un investissement diversifié tout à la fois. Il existe de nombreux types de fonds communs de placement avec des buts différents. Pour un investisseur, proche de la retraite, les gestionnaires de placement offre à faible risque, les fonds communs de placement de faible volatilité. Généralement, ces fonds ont une version bêta très proche de 1 et se composent de nombreux investissements à l’extérieur de la bourse. Les investissements de faible volatilité comprennent des stocks de très grandes, blue chip et fixe les placements à revenu.

Fonds communs de placement avec une version bêta négative

Si un investisseur estime que le marché diminueront, il est préférable être investi dans un fonds commun de placement de bêta négatif. Les fonds indiciels bêta négatif populaires existent qui permettent à un investisseur à vendre court le marché. Des sociétés de fonds importants tels que ProShares et iShares offrent des fonds du marché inverse.

Trouver la bonne personne

Chaque investisseur a des buts différents. Young et net élevé des investisseurs ont la possibilité de prendre un risque plus élevé et à investir dans un portefeuille avec une volatilité élevée par rapport au marché. Approche de la retraite des investisseurs auront besoin leurs fonds de retraite dans un avenir proche et devraient être investis à faible risque, faibles investissements de volatilité. Bêta aide les investisseurs à juger leurs actions individuelles, fonds communs de placement ou portefeuille par rapport à l’ensemble du marché. Il n’y a rien de tel qu’une version bêta de bonne ou mauvaise, c’est simplement un outil qui vous indique comment vous comparer au marché.

Risque ne signifie pas Volitility

Il est important de noter que le risque et la volatilité ne sont pas la même chose. Petites entreprises ont plus de risques que les grandes entreprises, mais elle pourraient avoir une version bêta qui correspond le plus étroitement au marché. Un fonds à revenu fixe ne pourrait pas suivre le marché du tout et ont une version bêta près de zéro, mais être extrêmement faible risque. Il est important de comprendre le risque de vos fonds communs de placement, en plus de la volatilité, lorsque vous font des décisions d’investissement.

Catégorie: Fonds communs de placement

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