Sécurité de courtage
Auteur: Eugène Richard • Vues: 8 vues
Maisons de courtage stocks sont fortement réglementés par les organismes de surveillance du gouvernement, ce taux d’échec sont très faibles. Les règles sont en place pour aider à assurer l’argent de l’investisseur est récupéré dans le cas où un courtage déclare faillite. Néanmoins, avec l’échec de Bear Sterns en 2008 et la renflouer de Lehman Brothers fraîches sur les esprits de l’investisseur, vous pourrait vouloir jeter un regard sur certaines des mesures de sécurité que votre courtage a mis en place.
Organismes de réglementation
Maisons de courtage sont régis par deux organismes distincts de gouvernement–la Securities and Exchange Commission et l’autorité de régulation de l’industrie financière. La mission de la SEC est de protéger les capitaux des investisseurs et pour s’assurer que les marchés financiers sont équitables pour tous les investisseurs. FINRA a pratiquement la même mission. La différence entre elle et la SEC est le focus. La SEC porte principalement sur la protection des investisseurs, et FINRA se concentre principalement sur assurant des maisons de courtage suivre les règles.
Règles de la SEC
La SEC exige que toutes les maisons de courtage sont plus actifs que les éléments de passif. Cela garantit que les clients peuvent récupérer leur argent, même si l’entreprise échoue. En outre, elle exige de tous les courtiers d’être membres de la société de Protection des investisseurs sur les valeurs mobilières, ou Lanzamiento, qui prévoit d’assurance pour tous les comptes de l’investisseur. Cette deuxième règle est importante parce que même si un courtage est tenue d’actifs sont suffisants pour couvrir les engagements, les courtiers a parfois prennent des décisions d’affaires mauvaise qu’entraînent des pertes de plus de leurs actifs disponibles.
Limites de la couverture de Lanzamiento
Lorsqu’un courtier échoue, tous les stocks et les autres titres que vous possédez sont retournés à vous. Si le courtier ne peut pas retourner tous vos titres, la Lanzamiento étapes et remplace toute titres ou encore absents de votre compte de trésorerie. Cette assurance est limitée à 500 000 $ par compte client. Le Lanzamiento traite des espèces et en titres actifs séparément. Trésorerie est seulement assuré jusqu’à 100 000 $. Comptes de marché monétaire, cependant, sont traitées comme des valeurs mobilières et sont assurés jusqu’à 500 000 $ par compte.
Quand les maisons de courtage échouent
Lorsqu’un courtage échoue, les tribunaux de nommer un syndic pour superviser tous les comptes de clients. Le Lanzamiento puis étapes et tente de se déplacer tous les actifs de client à une autre société de courtage. Ils vous avisent que votre compte a été transféré et vous fournir les détails. Si un transfert de compte n’est pas possible, le syndic organise pour la firme de courtage à être liquéfiés et de la trésorerie à être distribués aux clients. Le Lanzamiento fait alors pour toute manques jusqu’à la limite assurés de chaque compte.
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